La planificación financiera es esencial para asegurar la tranquilidad de nuestros seres queridos, sobre todo, en los Estados Unidos. Aquí, existen múltiples leyes vinculadas a la distribución de herencias, que llevan a muchas familias a perder l riqueza generacional.
Luego de 10 años especializada en estate planning, en los que he escuchado de muchas historias trágicas por una mala planeación siempre aconsejo a mis clientes a edificar una estrategia que les permita proteger su legado para que el día que ellos tengan que partir, solo hereden tranquilidad y no deudas.
Ahora sí, entremos en materia. Al hablar de planificación, no se trata solo de acumular bienes, sino también de protegerlos adecuadamente. Seguro alguna vez te has preguntado ¿Cómo tener una buena planificación financiera? Es momento de explicarte los 4 pilares para lograrlo.
Entre los cuatro documentos esenciales que deben formar parte de tu planificación se encuentran el Revocable Living Trust, Living Will, Last Will y, uno que suele pasar desapercibido, el Seguro de Vida. ¿Para qué te sirve cada uno? ¡Aquí te cuento!
El Revocable Living Trust es un instrumento clave que te permite transferir tus bienes y propiedades de manera eficiente y privada a tus seres queridos después de tu fallecimiento. Este evita el largo y costoso proceso probatorio, asegurando que tus deseos se cumplan sin complicaciones legales y protegiendo los bienes de demandas o divorcios para tus futuras generaciones.
El Living Will es otro documento crucial que establece tus preferencias médicas en situaciones críticas, garantizando que tus deseos sean respetados aún si no puedes expresarte.
El Last Will, conocido comúnmente como testamento, es un documento legal que especifica cómo deseas distribuir tus bienes y activos después de tu fallecimiento y es un complemento importante para tu Revocable Living Trust. Con este se garantiza que aquellos bienes que no estaban en el fideicomiso se transfieran también allí, garantizando una protección completa para tu patrimonio.
Y por último, pero no menos importante, está el Seguro de Vida. Estos planes proporcionan seguridad financiera a tus seres queridos en caso de que fallezcas, ayudando a cubrir gastos, pagar deudas, impuestos de herencia y mantener el nivel de vida de tu familia en tu ausencia.
Ahora que ya conoces cómo tener una buena planificación financiera, ¡Es hora de diseñar un plan! Este es un paso fundamental para asegurar que tus deseos sean respetados y que tus seres queridos estén protegidos financieramente.
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