La planificación patrimonial es fundamental para asegurar que tus activos y deseos sean protegidos y cumplidos tanto durante tu vida como después de tu fallecimiento . Por esta razón hoy quiero compartirte cuáles son las 4 Herramientas más importantes para edificar una estrategia de planificación patrimonial:

Revocable Living Trust:

Un Fideicomiso Viviente Revocable es una herramienta poderosa que te permite transferir tus activos a un fideicomiso durante tu vida y luego a tus beneficiarios después de tu fallecimiento, sin necesidad de pasar por el proceso de sucesión. Este documento es flexible, ya que se puede modificar o revocar en cualquier momento mientras estés vivo y mentalmente competente, brindándote control total sobre tus activos.

Living Will:

Este documento detalla tus preferencias con respecto a la atención de salud en situaciones en las que no puedas comunicarte directamente con los médicos y familiares. Al especificar claramente tus deseos, como el uso de dispositivos de soporte vital o la donación de órganos, un testamento vital garantiza que recibas el tipo de atención que deseas.

Last Will:

Un Testamento, es un documento legal que especifica cómo deseas que se distribuyan tus activos después de tu fallecimiento.

Puedes designar un albacea para administrar tu patrimonio y nombrar tutores para tus hijos menores de edad si es necesario. Es importante tener en cuenta que, a diferencia de un fideicomiso revocable, un testamento debe pasar por el proceso de sucesión, lo que puede implicar costos y tiempos adicionales.

Seguro de Vida:

Un seguro de vida es una herramienta crucial para proporcionar seguridad financiera a tus seres queridos después de tu fallecimiento. Puede ayudar a cubrir gastos como la hipoteca, la educación de los hijos, impuestos de herencia y los gastos de subsistencia, garantizando que tus beneficiarios estén protegidos económicamente.

 

Al combinar un Revocable Living Trust, un Living Will, un Testamento y un seguro de vida, puedes establecer una estrategia sólida que proteja tus activos y asegure que tus deseos sean cumplidos según lo planeado. ¿Quieres iniciar ahora? Contáctame hoy mismo para asesorarte. Haz clic aquí.

 

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